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富滇银行银企对账服务协议(2018版)
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富滇银行银企对账服务协议(2018版)
发布时间:2018/11/28 15:12:00 来源:

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富滇银行银企对账服务协议(2018版)

根据《人民币银行结算账户管理办法》等规章制度要求,甲方(申请人)、乙方(富滇银行)协商一致,双方基于知悉并理解本协议文本,就银企对账的有关事项签订以下协议:

第一条 甲方申请对账服务,应提交《富滇银行单位银行结算产品服务申请书》(以下简称《申请书》)和授权委托书等相关证明文件,并承诺对所提供的相关信息、提交的证明文件的真实性、完整性、合规性负责。

第二条 为确保银企资金安全,及时核实、纠正可能发生的账务差错,乙方应按本协议约定向甲方提供对账服务,甲方应按本协议约定配合乙方完成相关账户的账务核对。

第三条 乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括甲方在《申请书》中列明的在乙方开立的人民币结算账户以及其他本、外币存款账户等。

第四条 乙方向甲方提供的银企对账分为余额对账和交易明细对账。余额对账是指银行定期或不定期地通过寄送或网上银行向客户发出银企余额对账单,供客户核对,以确认账户余额是否正确无误;同时乙方可根据监管机构要求或乙方相关账户管理要求定期或不定期与客户进行上门对账;交易明细对账是乙方向甲方提供的对账期内账户交易明细账,以便甲方核对交易明细,掌握未达账项。

第五条 乙方向甲方提供以下对账服务方式:

(一)电子对账服务

即指乙方下设对账机构利用短信服务、网银服务平台,向甲方发送对账提示信息和电子对账单,由甲方核对后反馈电子对账信息的对账方式。

甲方应为乙方网银签约客户,乙方应根据电子证书、专用密码等验证甲方身份。同时,乙方应对甲方登录及整个对账过程加密;甲方须对客户账号、电子证书、专用密码等妥善保管。如发生电子证书、密码的遗失、被盗、遗忘或怀疑已被他人知悉等情况,甲方应立即通知乙方,并立即采取修改密码或者任何其他合理的措施以避免账户信息泄露,否则由此造成的损失由甲方自行承担。甲方应在收到电子对账单后及时核对账务。发现不符时,应在对账单上注明不符款项。不管账务核对正确与否,甲方均应在收到对账单后5个工作日内在网银银企对账功能栏提交对账信息,便于乙方及时收集;甲方逾期(从甲方收到乙方发送的对账单信息后5个工作日)未反馈的,视同核对相符。

(二)邮寄对账服务

即指乙方下设对账机构发送纸质对账单委托邮递公司邮寄给甲方,由甲方核对后通过该邮递公司以回函形式反馈纸质对账回单的对账方式。

甲方应在收到纸质对账单后及时核对账务。发现不符时,应在对账单上注明不符款项。不管账务核对正确与否,甲方均应在收到对账单后10个工作日内将加盖有预留银行印鉴的对账回单,经该邮递公司上门收取后送达乙方;甲方逾期(从收到邮递公司送达的对账单后10个工作日)未反馈的,视同核对相符。

(三)柜面对账服务

即指甲方在乙方下辖开户行领取纸质对账单,核对后反馈纸质对账回单给开户行的对账方式。

甲方在开户银行领取纸质账单及时核对账务。发现不符时,应在对账单上注明不符款项。不管账务核对正确与否,甲方均应在领取对账单后5个工作日内将加盖有预留银行印鉴的对账回单返回开户银行;甲方逾期未反馈的,视同核对相符。

第六条 甲乙双方共同约定,由乙方根据甲方的账户情况,确定对账频率,甲乙双方至少每季办理一次对账。

第七条  甲方在对账协议中涉及的对账方式、对账联系人或账单投递地址等如有变更,应在5个工作日内到乙方开户机构履行银企对账协议的变更手续,否则由此产生的风险和责任由甲方自行承担。

第八条  甲方该账户因休眠未取、证照过期或缺失、账户地址等开户资料变更未及时通知开户行等原因纳入久悬账户管理的,乙方可以不再向甲方发送银企余额对账单服务。

第九条  任何一方未履行本协议或履行义务不符合本协议的,应承担相应责任和由此导致的损失。守约方除要求违约方赔偿损失外,有权要求违约方继续履行本协议。

第十条  因不可抗力不能履行本协议的,根据不可抗力影响,部分或全部免除受不可抗力影响方责任,法律另有规定的除外,但受不可抗力影响方应于不可抗力发生后15日内通知对方,并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内,一方或双方应当继续履行合同。

第十一条  本协议由乙方制定、修改并解释。乙方如对协议进行修改,应提前30个工作日通过乙方官方网站或营业网点进行公告。甲方若对协议修改有异议的,应当于公告之日起30个工作日内向乙方提出。公告期满,甲方未提出异议的,视为同意接受对银企对账服务协议的修改。

第十二条  甲乙双方在履行本协议的过程中如发生争议,应协商解决;协商不成的,应向乙方所在地人民法院起诉。

第十三条  《申请书》为本协议的有效组成部分,具有相同的法律效力。本协议自甲方法定代表人(单位负责人)或授权代理人在《申请书》上签署并加盖公章,且乙方在《申请书》盖章(包括但不限于业务专用章)之日起生效。

第十四条  本协议自签订之日起生效,并于甲方在乙方开立的银行账户存续期间内有效,如甲方撤销在乙方开立的银行账户,自正式销户之日起,本协议自动终止。