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银企互联系统
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银企互联系统
发布时间:2014/03/28 00:00:00 来源:

1.系统综述  

随着经营理念的转变和管理水平的提高,大量集团企业客户纷纷提出资金集中管理、提高资金使用效率、降低经营成本的财务管理需求。网上银行的出现,一定程度上满足了客户这部分需求,但还不能完全解决个性化服务、财务信息与银行账务信息的一致性问题。为了满足企业高端客户对网上银行提出的个性化需求,进一步推进网上银行业务向纵深发展,富滇银行推出了网上银行银企互联模式,这种新的网上银行业务模式是通过企业财务软件与富滇银行网上银行系统的有机互联,整合银企双方的系统资源,从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行服务。

2.系统定义  

通常所说的企业网上银行,是指客户通过通用浏览器(如微软的IE浏览器)方式获得银行服务。而银企互联则是指将富滇银行企业网上银行系统和企业的财务软件系统或ERP系统相联接。银企互联使得企业直接通过财务系统的界面就可进行银行账户查询、转账支付、资金归集等多种类型业务操作,并可由企业根据需要自行在其ERP系统中定制更多个性化功能。 双方系统间数据联动,在提供企业实时、准确、全面的账务信息支持,达到账务信息银企同步基础上,企业在其ERP系统上可独立进行包括结算、投资、预算、审批、核算等各种业务管理,企业通过ERP系统自动将需要银行服务的业务指令通过系统直联接口提交给银行,借助电子银行系统的各种产品功能得以实现。

  3.系统范围  

&S226;银企互联是企业应用电子银行系统的高级阶段,一般有银企互联需求的企业,都是属于财务管理制度完善、建立了规范的业务流程的企业,并且具有完善的ERP业务处理系统。
  &S226;企业有较多的业务处理要求,通过银企互联的操作可实现规模效应。
  &S226;银企互联接口的开发和日常维护,要求企业自身具有较强的软件开发能力,或是ERP系统供应商的技术支持。

4.连接方式  

&S226;富滇银行的电子银行系统通过互联网、DDN专线与企业ERP系统连接。
  &S226;银企互联产品采用符合业界标准的数据交换格式,企业ERP系统通过上述连接方式与电子银行系统实现无缝对接。电子银行系统采用成熟的数据加密和身份认证技术和工具,并且与人民银行现代化支付系统、小额支付系统实时连接。

5.实施过程

  在明确了业务需求之后,形成实施方案:
  1、需要开通银企互联的企业与富滇银行的支行签订《银企互联服务合作协议》,明确相互责任及义务。
  2、进行富滇银行银企互联系统及企业接口的开发。
  3、与财务软件公司进行银企互联测试、联调。
  4、各子公司分别与支行签订《银企互联账户授权申请表》,富滇银行开通该企业的银企互联户,并设置各账户需要开通的功能、银行限额等。
  5、总行信息技术部工作人员上门为企业安装、部署生产环境。

  6.项目费用

项目